Vermögensaufbau neu gedacht.
Das boerse.de-Wohlstandsdepot.
Das boerse.de-Wohlstandsdepot steht für eine Vermögensverwaltung (ab 500.000 Euro) mit besonderem Wohlfühlfaktor. Denn das von Thomas Müller und Prof. Dr. Hubert Dichtl entwickelte Portfoliokonzept strukturiert verschiedene Depotbausteine im Rahmen einer sogenannten Core-Satellite-Strategie. Der Grundgedanke:
Ein Depot für Vermögensaufbau und Vermögensschutz sollte über einen hochgewichteten Kern (englisch: Core) risikokontrollierter Langfristinvestments verfügen, der durch renditeorientierte Satelliten mit kleinerem Depotanteil ergänzt wird. Die Umsetzung:
Den Kern des boerse.de-Wohlstandsdepots bildet mit einem Anteil von 70% die intelligente Kombination von Technologieaktien mit Gold, wofür in den boerse.de-Technologiefonds und in boerse.de-Gold investiert wird. Dieser Core soll Stabilität und eine Basisrendite bieten, wobei dieses Investment durch zwei aktiv gemanagte Aktienportfolios, die für die Renditedynamik verantwortlich sind, ergänzt wird.
Da die boerse.de Vermögensverwaltung bereits Managementvergütungen auf der Fondsebene erhält, kostet die Einzelkontenverwaltung nur 0,0625% monatlich, zuzüglich 10% Gewinnbeteiligung und den banküblichen Depot- und Transaktionskosten der V-Bank.
Transparent • Regelbasiert • Innovativ
Vermögensaufbau
neu gedacht.
Das boerse.de-Wohlstandsdepot.
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Die Supervisors
Prof. Dr. Hubert Dichtl (links), fachliche Leitung boerse.de Institut und
Thomas Müller (rechts), Geschäftsführer boerse.de Vermögensverwaltung GmbH
Die Simulation
Die Strategie
Das boerse.de-Wohlstandsdepot investiert im Rahmen einer sogenannten Core-Satellite-Strategie in vier Depotbausteine.
Den Core des boerse.de-Wohlstandsdepots bilden der boerse.de-Technologiefonds (WKN: TMG4TT) sowie boerse.de-Gold (WKN: TMG0LD) mit einem Portfolioanteil von zusammen rund 70%, und die Satellitenbausteine sind zehn Top-Champions sowie bis zu zehn Titel der Momentumstrategie Welt. Im Einzelnen:
Die Core-Investments im boerse.de-Wohlstandsdepot
Der mit dem Goldenen Bullen als Fondsinnovation des Jahres 2023 ausgezeichnete boerse.de-Technologiefonds investiert in mehr als 500 Technologie-Aktien und ist damit im Gegensatz zum Nasdaq 100, in dem die größten zehn Titel 40% der Indexkapitalisierung ausmachen, sehr breit diversifiziert. Diese breite Diversifikation sollte sich in der nächsten Börsenkrise auszahlen, Gold profitierte bekanntlich von Inflation und Krisenzeiten. Der von der Boerse Stuttgart Commodities GmbH emittierte boerse.de-Gold-ETC ermöglicht ein Investment in Responsible Gold ohne laufende Gebühren.
Die Satelliten-Investments im boerse.de-Wohlstandsdepot
Das Portfolio der Top10-Champions besteht aus den zehn Champions mit dem höchsten Gewicht im alle 100 Champions umfassenden boerse.de-Champions-Index (BCI). Der BCI wird bereits seit dem Jahr 2002 veröffentlicht und konnte seitdem durch eine erhebliche Outperformance zu allen bekannten Aktienindizes überzeugen. Bei einer quartalsweisen Überprüfung erzielten die zehn am höchsten gewichteten BCI-Champions eine jährliche Outperformance von 3 bis 4 Prozentpunkten gegenüber dem BCI.
Top10-Champions vs. boerse.de-Champions-Index (BCI)
Grundlage der Momentumstrategie Welt sind die boerse.de-Signale Aktien Welt, für die jederzeit ein kostenloser und völlig unverbindlicher Login angefordert werden kann. Dieser Trendfolgeservice ist am 29. April 2020 gestartet, und seitdem hat das Musterdepot 333% gewonnen, was einem jährlichen Gewinn von 25,5% entspricht. In der Rückrechnung bis 31. Dezember 1999 ergibt sich eine Rendite von 27,6% p.a., wobei die Signale wöchentlich adjustiert werden, die Momentumstrategie aber monatlich, um etwas mehr Ruhe in diese Trendfolgestrategie zu bringen.
Momentumstrategie Welt vs. boerse.de-Signale Aktien Welt
Der Simulations-Vergleich
Die Simulations-Renditen
| 2026 | 0,84% | 0,14% | -4,91% | 10,32% | 9,35% | 0,99% | -9,99% | 2,26% | 1,80% | -0,78% | 8,76% | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1,06% | -2,06% | -6,83% | -0,92% | 5,77% | 1,85% | 3,37% | -1,73% | 6,04% | 2,82% | -2,43% | 1,21% | 7,63% |
| 2024 | 2,75% | 6,40% | 3,50% | -3,78% | 2,53% | 5,32% | -2,42% | -0,89% | 1,15% | 2,42% | 7,21% | -1,02% | 24,99% |
| 2023 | 6,15% | 0,58% | 3,65% | -2,73% | 5,81% | 2,28% | 2,71% | -0,50% | -4,82% | -1,20% | 6,90% | 3,69% | 24,10% |
| 2022 | -8,77% | -1,34% | 7,03% | -2,58% | -4,59% | -3,94% | 8,34% | -5,23% | -5,92% | 3,68% | 0,44% | -6,08% | -18,73% |
| 2021 | 2,06% | -3,23% | 2,77% | 3,40% | -0,70% | 5,15% | 3,10% | 3,50% | -3,15% | 4,73% | 5,59% | 0,58% | 25,97% |
| 2020 | 4,01% | -4,90% | -4,91% | 12,23% | 2,40% | 3,24% | 2,91% | 9,27% | -2,80% | -1,18% | 5,11% | 3,22% | 30,78% |
| 2019 | 6,67% | 3,27% | 3,34% | 4,87% | -4,55% | 4,53% | 4,76% | -0,42% | 0,56% | 1,30% | 3,97% | 1,86% | 34,06% |
| 2018 | 2,28% | 0,80% | -3,92% | 2,97% | 7,71% | 1,31% | 0,64% | 6,69% | -0,67% | -6,89% | -1,60% | -6,34% | 1,86% |
| 2017 | 1,43% | 5,21% | 0,46% | -0,33% | 1,03% | -3,16% | 1,20% | 0,94% | 2,28% | 4,47% | -0,49% | 0,84% | 14,51% |
| 2016 | -7,24% | 2,91% | 1,19% | -0,97% | 3,07% | 0,33% | 5,77% | 0,20% | 0,98% | 0,28% | 3,55% | 2,48% | 12,66% |
| 2015 | 6,24% | 5,08% | 2,39% | -2,29% | 3,49% | -3,42% | 3,80% | -5,72% | -3,66% | 11,92% | 2,90% | -1,92% | 18,89% |
| 2014 | 1,79% | 4,43% | -3,63% | -0,29% | 4,39% | 2,52% | 2,10% | 4,38% | 2,09% | 0,95% | 4,75% | 2,03% | 28,33% |
| 2013 | 1,57% | 2,88% | 3,87% | -0,55% | 3,40% | -4,22% | 5,64% | 2,42% | 3,13% | 1,60% | 2,42% | 0,87% | 25,22% |
| 2012 | 4,57% | 4,10% | 3,52% | -0,67% | -0,94% | -0,36% | 5,62% | 1,31% | 0,67% | -5,10% | 0,99% | -3,30% | 10,29% |
| 2011 | -3,06% | 2,65% | -1,11% | -0,09% | 1,35% | -1,62% | 4,16% | -2,79% | 0,09% | 4,42% | -0,24% | 3,45% | 7,06% |
| 2010 | -3,03% | 5,24% | 7,26% | 3,04% | -0,84% | -1,33% | -2,21% | 0,92% | 5,18% | 2,36% | 6,65% | 2,60% | 28,28% |
| 2009 | 7,04% | -2,39% | 1,17% | 10,22% | 1,00% | 1,25% | 8,03% | 0,74% | 5,40% | 0,23% | 5,41% | 7,13% | 54,66% |
| 2008 | -9,93% | -0,06% | -3,61% | 5,47% | 4,33% | -4,75% | -0,47% | 4,97% | -12,92% | -4,41% | -4,00% | -4,34% | -27,37% |
| 2007 | 2,43% | -1,46% | 1,06% | 4,21% | 2,07% | 0,01% | 0,28% | -0,33% | 4,46% | 5,12% | -4,64% | 1,89% | 15,72% |
| 2006 | 2,38% | 1,03% | 0,62% | -0,01% | -5,98% | 1,27% | -2,62% | -0,01% | 2,78% | 1,66% | 0,81% | 0,38% | 1,99% |
| 2005 | -1,44% | 2,39% | -0,28% | -3,06% | 8,65% | 3,25% | 5,06% | -1,45% | 5,84% | -3,01% | 11,19% | 0,67% | 30,18% |
| 2004 | 2,77% | -0,15% | 1,63% | -0,66% | 0,56% | 3,47% | -4,42% | -0,15% | 1,77% | 1,09% | 3,31% | 0,55% | 9,95% |
| 2003 | -0,08% | -1,56% | 4,24% | 5,03% | 4,06% | 4,95% | 9,09% | 7,04% | -1,06% | 2,53% | -0,60% | 0,49% | 39,18% |
| 2002 | -9,30% | -2,69% | -11,60% | -6,12% | 0,76% | -5,13% | 6,27% | 9,35% | -7,77% | -24,97% | |||
| Ø | 0,94% | 1,25% | 0,77% | 1,34% | 2,03% | 0,29% | 1,93% | 1,05% | 0,16% | 1,41% | 2,77% | 0,13% | 15,36% |
Stand: 14.10.2026. Die Rückrechnung startet am 31.03.2002 mit der Einführung des BCI des Datenproviders Refinitiv/Eikon. Bis zu den jeweiligen Produkteinführungen wurden verlängerte Datenreihen verwendet, mit dem rendite-risiko-adjustierten Nasdaq 100 für den boerse.de-Technologiefonds sowie mit Euro-Gold für boerse.de-Gold. Die Datenreihen wurden dann entsprechend der jeweiligen Produkteinführungen weitergeführt: seit 07.06.2021 mit dem boerse.de-Gold-ETC und seit 31.07.2022 mit dem boerse.de-Technologiefonds thesaurierend. Die relevanten Kosten wurden bei der Berechnung berücksichtigt. Bitte beachten Sie, dass die historische Performance keine Garantie für die künftige Wertentwicklung ist. Quelle: Eigene Berechnung | boerse.de
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Vermögensaufbau
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Die Risikoklassen
Das boerse.de-Wohlstandsdepot steht ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro in vier verschiedenen Risikoklassen entsprechend der persönlichen Chance-Risiko-Präferenz zur Verfügung. Die vier Risikoklassen unterscheiden sich ausschließlich durch die jeweilige maximale Investitionsquote im Core-Satellite-Portfolio.
boerse.de-Wohlstandsdepot25
Das boerse.de-Wohlstandsdepot25 richtet sich an Anleger, die möglichst schwankungsarm investieren möchten. Denn die Investitionsquote für das Core-Satellite-Portfolio beträgt hier maximal 25%.
boerse.de-Wohlstandsdepot50
Das boerse.de-Wohlstandsdepot50 eignet sich für Anleger, die durchschnittliche Renditeschwankungen präferieren. Die Investitionsquote für das Core-Satellite-Portfolio beträgt maximal 50%.
boerse.de-Wohlstandsdepot75
Das boerse.de-Wohlstandsdepot75 erlaubt eine Investitionsquote von bis zu 75% für das Core-Satellite-Portfolio, was zu überdurchschnittlichen Renditeschwankungen führt.
boerse.de-Wohlstandsdepot100
Das boerse.de-Wohlstandsdepot100 eröffnet die höchsten Renditechancen, wofür die größten Renditeschwankungen zu akzeptieren sind. Denn die Investitionsquote für das Core-Satellite-Portfolio kann bis zu 100% betragen.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Ab 500.000 Euro!
- Vier Risikoklassen zur Auswahl!
- Bankenunabhängige Vermögensverwaltung!
- Konto und Depot auf Namen des Anlegers!
- Investments in den boerse.de-Technologiefonds, boerse.de-Gold, Champions-Aktien und trendstarke Aktien!
- Aktives Depotmanagement!
- Regelbasierte Core-Satellite-Strategie!
Gebühren
0,0625% monatlich für das aktive Portfolio-Management
zzgl. Produkt-, Depot- und Transaktionskosten
Platin-Status inklusive!
Als Investor des boerse.de-Wohlstandsdepots erhalten Sie automatisch die Platin-Kundenkarte und beziehen alle Börsenverlag-Börsendienste gratis.
boerse.de-Wohlstandsdepot-Investoren sind zu allen Events im „Haus der Börse“ eingeladen.
boerse.de-Alpen-Cruiser inklusive!
Ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro steht Kunden jährlich für ein Wochenende ein boerse.de-Alpen-Cruiser kostenlos zur Verfügung!
Besuchen Sie uns also am Rosenheimer Investorenabend und genießen Sie danach ein entspanntes Wochenende, das bestimmt einen bleibenden Eindruck hinterlassen wird.
mit maximaler Transparenz & Flexibilität
- Über persönliche Zugangsdaten alles jederzeit einsehbar!
- Depotentwicklung und Transaktionen online mitzuverfolgen!
- Vierteljährliches Reporting aller Transaktionen!
- Risikoklasse jederzeit änderbar!
- Keine Bindungsfristen, jederzeitige Kündigungsmöglichkeit!
- Investment kann jederzeit erhöht oder reduziert werden!
Eckdaten
| Anlagemanagement | boerse.de Vermögensverwaltung GmbH | |
| Sicherheit | Konto und Depot auf Namen des Anlegers | |
| Anlageregion | Weltweit | |
| Anlagefokus | boerse.de-Technologiefonds, boerse.de-Gold, Champions-Aktien, Trend-Aktien | |
| Anlagestrategie | Aktives Portfolio-Management | |
| Risikoüberwachung | Täglich | |
| Risikoklasse | 1-4 möglich | |
| Adjustierung | Abhängig von Markttrends | |
| Bindungsfrist | Keine | |
| Informationen | 24/7 einsehbar | |
| Reporting | Vierteljährlich | |
| Ausgabeaufschlag | 0% | |
| Kosten | 0,75% p.a. + Produktkosten* | |
| Erfolgsbezogene Kosten | Quartalsweise 10% Gewinnbeteiligung, sofern vorherige Wertminderungen ausgeglichen wurden | |
| Depotbank | V-Bank | LGT |
| Mindestanlage | 500.000 Euro | 1 Mio. CHF |
| Kosten | Depotführungskosten: 0,04% p.a. inkl. MwSt. Transaktionskosten: 0,15% pro Transaktion (mind. 15€, max. 40€) | < 5 Mio. CHF = 0,25% p.a. mind. 3.000 CHF > 5 Mio. CHF = 0,20% p.a. mind. 3.000 CHF > 10 Mio. CHF = 0,15% p.a. mind. 3.000 CHF Zuzüglich Courtagen und Spesen |
| Inklusivleistungen | Platin-Kundenkarte, alle Börsenverlag-Börsendienste gratis, Einladungen zu allen boerse.de-Events uvm. | |
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Bankpartner
Die boerse.de-Wohlstandsdepots werden bei der V-Bank geführt, Deutschlands führender Bank für unabhängige Vermögensverwalter und ihre Kunden.
- Privatbank mit klar fokussiertem, risikoarmem Geschäftsmodell
- Ohne Eigenhandel und ohne Investmentbanking
- Ohne eigene Produkte
- Ohne Kreditgeschäft (nur Effektenlombardkredite)
- Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken
- Absicherung der Kontoguthaben von bis zu 8,621 Mio. Euro pro Kunde
- Am schnellsten wachsendes Institut im Marktsegment der Vermögensverwaltungen mit einem betreuten Kundenvermögen von rund 66 Milliarden Euro
boerse.de-Wohlstandsdepots ab einer Million Schweizer Franken (auch für Stiftungen) können alternativ bei der LGT-Bank geführt werden. Die LGT (Info) ist die familiengeführte Privatbank des Fürstenhauses von Liechtenstein und ein starker Partner für Vermögensverwalter, Multi Family Offices, Fondsgesellschaften sowie Treuhänder und Rechtsanwälte.
- Die LGT ist eine hervorragend bewertete Privatbank im Besitz des Fürstenhauses von Liechtenstein
- Die LGT ist absolut unabhängig
- Die Kontoführung kann in CHF erfolgen, wodurch natürlich Währungsrisiken entstehen können
- Der herausragende Finanzplatz Liechtenstein verhindert die Gefahr von Klumpenrisiken
- Die Liechtensteiner Einlagensicherung garantiert Einlagen ebenso wie der deutsche Fonds zur Einlagensicherung
- Die LGT betreut bereits Vermögen im Wert von 386,1 Milliarden Schweizer Franken
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Als von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassenes Wertpapierinstitut besitzt die boerse.de Vermögensverwaltung GmbH (Stammkapital eine Million Euro) die aufsichtsrechtliche Erlaubnis für Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlussvermittlung und die Finanzportfolioverwaltung.
Als zugelassener Finanzportfolioverwalter ist die boerse.de Vermögensverwaltung auch der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet.
Die boerse.de Vermögensverwaltung ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter in Deutschland e.V. (VuV) und hat sich damit einem strikten Ehrenkodex verpflichtet, der die besondere ethische Verantwortung für die anvertrauten Vermögenswerte widerspiegelt.
Zudem ist die boerse.de Vermögensverwaltung Sponsor des boerse.de-Gold-ETC (WKN: TMG0LD), der erstmals Investments in Responsible Gold ermöglicht. Im Jahr 2023 wurde der boerse.de-Technologiefonds mit dem Goldenen Bullen als Fondsinnovation des Jahres ausgezeichnet, und 2025 erhielt der boerse.de-Weltfonds den €uro-FundAward.
Thomas Müller
Geschäftsführer
Info
Constantin von Sluyterman-Peckert
Geschäftsführer
Dr. Reza Darius Montassér
Geschäftsführer
Vermögensberatung
Georg Kling
Telefon: 08031 2033-350
E-Mail: info@anlegerservice.de
Quirin Pirchmoser
Telefon: 08031 2033-350
E-Mail: info@anlegerservice.de
Stanislav Schur
Telefon: 08031 2033-350
E-Mail: info@anlegerservice.de
Ja, ich interessiere mich für die Einzelkontenverwaltung
(ab 500.000 Euro) durch die boerse.de Vermögensverwaltung
und wünsche einen Beratungstermin:
Denn Vermögen braucht Regeln!
boerse.de-Wohlstandsdepot FAQs
Konto und Depot
Bei welchen Banken werden die Depots geführt?
V-Bank
Ab einem Investitionsvolumen von 500.000 Euro können die boerse.de-Wohlstandsdepots bei der V-Bank geführt werden, Deutschlands führender Bank für unabhängige Vermögensverwalter. Die V-Bank arbeitet mit einem klar fokussierten und risikoarmen Geschäftsmodell ohne Eigenhandel, Investmentbanking oder eigene Produkte.
LGT Bank
Für boerse.de-Wohlstandsdepots ab einer Million Schweizer Franken kann alternativ die LGT Bank gewählt werden. Die LGT ist die familiengeführte Privatbank des Fürstenhauses von Liechtenstein und zählt zu den renommiertesten Instituten im europäischen Vermögensmanagement. Sie ist vollständig unabhängig, und ermöglicht auf Wunsch eine Kontoführung in Schweizer Franken. Die Einlagensicherung Liechtensteins bietet einen Schutz, der mit dem deutschen System vergleichbar ist.
Wie lange dauert die Eröffnung eines Depots?
Ihr Depot wird in der Regel innerhalb von zehn Arbeitstagen nach Vertragsabschluss eröffnet.
Wo kann ich meinen aktuellen Vermögensstand sehen und die Transaktionen nachvollziehen?
Alle Transaktionen und die Entwicklung des Depots sind über den Online-Zugang der V-Bank oder der LGT jederzeit einsehbar. Außerdem erhalten Sie ein vierteljährliches Reporting.
Kann ich jederzeit Ein- oder Auszahlungen vornehmen?
Selbstverständlich. Sie können Ihr Investment jederzeit erhöhen oder reduzieren.
Erhalte ich Ausschüttungen?
Selbstverständlich! Sie erhalten Dividenden aus den in den beiden Satelliten-Portfolios Top10-Champions und Momentumstrategie Welt enthaltenen Einzeltiteln, die Ihrem Verrechnungskonto gutgeschrieben werden.
Was ist ein Freistellungsauftrag für Kapitalerträge?
Um Kapitalerträge von einer Besteuerung freizustellen, muss vom Anleger ein Freistellungsauftrag bei der V-Bank oder entsprechend bei der LGT Bank eingereicht werden. Darin legt der Anleger den Anteil des Sparerpauschbetrages (auch: Sparerfreibetrag) fest, bis zu dem das Institut keine Abgeltungsteuer abführen soll.
Der Freistellungsauftrag gilt für alle Kapitalerträge, die bei dem Institut erzielt werden. Eine Beschränkung auf bestimmte Konten oder Depots ist nicht möglich. Freistellungsaufträge können gegenüber mehreren Kreditinstituten erteilt werden, dürfen jedoch in der Summe den Sparerpauschbetrag nicht übersteigen.
Wie kann ich einen Freistellungsauftrag einrichten?
Freistellungsauftrag für Depots bei der V-Bank
Für Depots, die bei der V-Bank geführt werden, richten Sie Ihren Freistellungsauftrag direkt an die V-Bank. Das entsprechende Formular erhalten Sie von der boerse.de Vermögensverwaltung.
Rufen Sie gerne unter der Telefonnummer 08031 2033-350 an oder schreiben Sie uns eine E-Mail an info@anlegerservice.de.
Freistellungsauftrag für Depots bei der LGT Bank
Für Depots, die bei der LGT Bank geführt werden, richten Sie Ihren Freistellungsauftrag direkt an die LGT Bank. Das entsprechende Formular erhalten Sie von der boerse.de Vermögensverwaltung.
Rufen Sie gerne unter der Telefonnummer 08031 2033-350 an oder schreiben Sie uns eine E-Mail an info@anlegerservice.de.
Wie kann ich eine Vollmacht für mein Konto/Depot ausstellen lassen?
V-Bank
Für Depots, die bei der V-Bank AG geführt werden, kann ebenfalls eine Vollmacht erteilt werden. Das entsprechende Formular erhalten Sie direkt von der boerse.de Vermögensverwaltung.
Rufen Sie gerne unter der Telefonnummer 08031 2033-350 an oder schreiben Sie uns eine E-Mail an info@anlegerservice.de.
LGT Bank
Für Depots, die bei der LGT Bank geführt werden, kann ebenfalls eine Vollmacht eingerichtet werden. Die LGT stellt hierzu eigene Vollmachts- und Identifikationsformulare bereit, die je nach Wohnsitzland und regulatorischen Anforderungen variieren können.
Das entsprechende Formular erhalten Sie als Premium-Kunde von der boerse.de Vermögensverwaltung.
Rufen Sie gerne unter der Telefonnummer 08031 2033-350 an oder schreiben Sie uns eine E-Mail an info@anlegerservice.de.
Wann erhalte ich die Steuerbescheinigung für boerse.de-Wohlstandsdepot?
Für Depots bei der V-Bank wird die Steuerbescheinigung jährlich erstellt und in der Regel im April des Folgejahres bereitgestellt. Sie finden die Dokumente direkt im elektronischen Postfach der V-Bank.
Für Depots bei der LGT Bank in Liechtenstein wird ein Steuerreport nach den jeweils gültigen deutschen steuerlichen Regularien erstellt. Dieser Steuerreport dient als Grundlage für Ihre Steuererklärung in Deutschland und wird in der Regel im Mai des Folgejahres zur Verfügung gestellt.
Sind Transaktionskosten steuerlich relevant?
Die jährlich anfallenden Transaktionskosten können steuerlich als Teil der Anschaffungskosten gelten und erhöhen dann den Einstandswert der Wertpapiere. Bei späteren Verkäufen kann sich dadurch ein steuerlicher Vorteil ergeben. Für eine persönliche Einschätzung empfehlen wir die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater.
Welche Risiken bestehen?
Das boerse.de-Wohlstandsdepot investiert in den boerse.de-Technologiefonds, in den boerse.de-Gold-ETC sowie in Aktien. Aktien bieten attraktive Renditechancen, unterliegen jedoch Kursschwankungen, die zu Wertverlusten führen können. Ein Kapitalverlust kann nicht ausgeschlossen werden, und vergangene Entwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Auch wirtschaftliche Faktoren wie Konjunktur, Inflation und Währungen beeinflussen die Wertentwicklung. Der boerse.de-Gold-ETC unterliegt zudem einem Emittentenrisiko, ist aber bis zu 100% mit physischem Gold unterlegt. Weitere Details finden Sie in den Kundendokumenten sowie in den Basisprospekten und endgültigen Bedingungen. Die Basisprospekte und endgültigen Bedingungen stellen die allein verbindlichen Verkaufsdokumente dar. Es wird empfohlen, diese vor einer Anlageentscheidung zu lesen, um die Chancen und Risiken vollständig zu verstehen.
Ist mein Geld insolvenzgeschützt?
Selbstverständlich! Das Verrechnungskonto unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000 Euro pro Person pro Institut. Ihre Investments in ganzen Anteilen gelten als Sondervermögen, sodass Sie im Insolvenzfall zu 100% geschützt sind.
Welche Kündigungsfristen gibt es?
Sie können den Vertrag jederzeit ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist kündigen. Die boerse.de Vermögensverwaltung ist berechtigt, diesen Vertrag unter Einhaltung einer Frist von vier Wochen jeweils zum Ende eines Kalendermonats zu kündigen. Das Recht auf eine außerordentliche Kündigung bleibt davon unberührt.
Gebühren
Wie ist die Gebührenstruktur beim boerse.de-Wohlstandsdepot?
Da die boerse.de Vermögensverwaltung bereits Managementvergütungen auf der Fondsebene erhält, kostet die Einzelkontenverwaltung nur 0,0625% monatlich, zuzüglich 10% Gewinnbeteiligung und den banküblichen Depot- und Transaktionskosten der V-Bank.
Weitere Informationen finden Sie in den Basisinformationsblättern und den Verkaufsprospekten der boerse.de-Fonds.
Wie hoch ist die Performance Fee?
Die Performance Fee ist eine erfolgsabhängige Vergütungsform und beträgt 10,0% netto. Die Berechnung erfolgt quartalsweise und wird in Rechnung gestellt, sofern der Wert des verwalteten Vermögens zum Quartalsende über dem des Vorquartals liegt und zugleich ein neues Allzeithoch darstellt (High-Water-Mark). Die Performance Fee fällt also erst an, wenn eventuelle Verlustvorträge ausgeglichen wurden. Nachfolgend finden Sie eine Beispielrechnung:
| Vermögenswert | All-Time-High | Performance Fee | ||
|---|---|---|---|---|
| 01.01. Jahr 1 Performance | Startkapital | 500.000 € 10.000 € | 500.000 € | - |
| 31.03. Jahr 1 Performance | Q1 | 510.000 € 10.000 € | 510.000 € | 1.000 € |
| 30.06. Jahr 1 Performance | Q2 | 520.000 € -5.000 € | 520.000 € | 1.000 € |
| 30.09. Jahr 1 Performance | Q3 | 515.000 € 5.000 € | 520.000 € | keine |
| 31.12. Jahr 1 Performance | Q4 | 520.000 € 15.000 € | 520.000 € | keine |
| 31.03. Jahr 2 | Q1 | 535.000 € | 535.000 € | 1.500 € |
Meine Vorteile
Was sind meine Vorteile bei dem boerse.de-Wohlstandsdepot?
Als boerse.de-Wohlstandsdepot-Anleger haben Sie viele Vorteile:
- Ab 500.000 Euro
- Vier Risikoklassen zur Auswahl
- Bankenunabhängige Vermögensverwaltung
- Konto und Depot auf Namen des Anlegers
- Investments in den boerse.de-Technologiefonds, boerse.de-Gold, Champions-Aktien und trendstarke Aktien
- Aktives Depotmanagement
- Regelbasierte Core-Satellite-Strategie
- Viele VIP-Specials
Was ist der boerse.de-Aktienbrief?
Der boerse.de-Aktienbrief erscheint seit 2002 und ist mittlerweile der große deutsche Börsenbrief für die Aktienanlage. Im boerse.de-Aktienbrief dreht sich alles um die 100 Champions-Aktien und damit um die laut Performance-Analyse langfristig erfolgreichsten und sichersten Aktien der Welt. Darüber hinaus haben boerse.de-Aktienbrief-Leser Zugriff auf einen riesigen Online-Bereich mit zahlreichen Kennzahlen und Auswertungen zu allen 100 Champions-Aktien sowie Anspruch auf einen jährlichen kostenlosen Depot-Check.
Anlagestrategie
Wer setzt die Anlagestrategie um?
Das Management erfolgt durch die boerse.de Vermögensverwaltung GmbH, einem von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassenen Wertpapierinstitut mit einem Stammkapital in Höhe von einer Million Euro, das der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) angehört. Zudem ist die boerse.de Vermögensverwaltung GmbH Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter in Deutschland e.V. (VuV) und hat sich damit einem strikten Ehrenkodex verpflichtet, der die besondere ethische Verantwortung für die anvertrauten Vermögenswerte widerspiegelt.
Wie sieht die Anlagestrategie des boerse.de-Wohlstandsdepots aus?
Das boerse.de-Wohlstandsdepot setzt auf eine von Thomas Müller und Prof. Dr. Hubert Dichtl entwickelte Core-Satellite-Strategie. Der Kern (englisch: Core) des Depots, auf den rund 70 Prozent entfallen, besteht aus der thesaurierenden Tranche des boerse.de-Technologiefonds (WKN: TMG4TT) und aus boerse.de-Gold (WKN: TMG0LD). Diese intelligente Kombination soll Stabilität und eine Basisrendite bringen. Als ertragsorientierte Satelliteninvestments kommen dazu zwei aktiv gemanagte Aktienportfolios. Deren Titelauswahl erfolgt zum einen mithilfe eines Momentumansatzes sowie zum anderen auf Basis der Top10-Champions-Strategie.
Wie setzt sich das Core-Portfolio des boerse.de-Wohlstandsdepots zusammen?
Im boerse.de-Wohlstandsdepot dient das Core-Portfolio mit einem Anteil von rund 70 Prozent als Kerninvestment, das für Stabilität und eine Basisrendite sorgen soll. Als renditestarker Baustein fungiert die thesaurierende Tranche des boerse.de-Technologiefonds (WKN: TMG4TT), der mit dem Goldenen Bullen als Fondsinnovation des Jahres 2023 ausgezeichnet wurde und den Schwerpunkt des Core-Portfolios bildet. Daneben soll der von der Boerse Stuttgart Commodities GmbH emittierte boerse.de-Gold-ETC (WKN: TMG0LD) als Stabilitätsanker dienen, da Gold bekanntlich von Inflation und Krisenzeiten profitiert.
Wie funktioniert die Top10-Champions-Strategie?
Für das Teilportfolio der Top10-Champions werden aus dem Pool der 100 Champions-Aktien die zehn Qualitätswerte ausgewählt, die im boerse.de-Champions-Index (BCI) das höchste Gewicht haben. Denn im Endeffekt sind das auch die Champions, die sich bislang langfristig am besten entwickelt haben. Das Teilportfolio der Top10-Champions ist immer voll investiert, also stets in zehn Aktien. Die Zusammensetzung wird regelmäßig überprüft und angepasst.
Wie funktioniert die Momentumstrategie Welt?
Grundlage der Momentumstrategie Welt sind die boerse.de-Signale Aktien Welt, ein vom BOTSI®-Advisor gesteuerter Trendfolge-Trading-Dienst. Der BOTSI®-Advisor (BOTSI® steht für Best-of-Trends-System-Investment) ist ein nach neuesten wissenschaftlichen Erkenntnissen zur Trendfolge entwickelter Anlageroboter zur aktiven Steuerung von Aktienportfolios. Bei den boerse.de-Signalen Aktien Welt werden aus einem Universum von mehr als 1800 internationalen Aktien wöchentlich die bis zu zehn trendstärksten Werte ermittelt und in einem Musterdepot zusammengefasst. Um etwas mehr Ruhe in diese Trendfolgestrategie zu bringen, findet die Adjustierung des Teilportfolios der Momentumstrategie Welt monatlich statt.
Anmeldung
Wie läuft der Registrierungsprozess ab?
Die Registrierung sowie den gesamten Vertragsprozess für das boerse.de-Wohlstandsdepot übernimmt Ihr Kundenberater für Sie. Für Terminvereinbarungen oder Rückfragen erreichen Sie uns per E-Mail an info@anlegerservice.de, telefonisch unter 08031 2033-350, oder Sie wählen hier Ihren gewünschten Rückruftermin.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Im Rahmen der Anmeldung benötigen Sie für die Identifizierung einen gültigen Personalausweis, Ihre Steuer-ID und die Angaben Ihres Referenzkontos, von dem der Anlagebetrag überwiesen wird.
Wie läuft das Identifizierungsverfahren ab?
Für die Identitätsprüfung stehen drei Optionen zur Verfügung:
1. Video-Ident per App oder PC mittels PostIDENT der Deutschen Post
Die boerse.de-Depot-App kann bequem auf dem Smartphone oder Tablet genutzt werden, ebenso ist eine Identifizierung über den Computer mit Kamera möglich. Die Legitimation erfolgt per Video-Chat mit einem Mitarbeiter der Deutschen Post. Dabei wird das Ausweisdokument in die Kamera gehalten und es entstehen mehrere Aufnahmen, sowohl von Ihnen als auch von dem Legitimationsdokument, um Sicherheitsmerkmale und Daten zu prüfen. Zum Abschluss wird ein Ident-Code per SMS verschickt, der zur Bestätigung eingegeben wird.
Hinweis: Die Video-Identifikation steht täglich von 8:00 bis 22:00 Uhr zur Verfügung.
2. PostIDENT in der Postfiliale
Die Bestätigung der Identität erfolgt persönlich in einer Postfiliale. Dafür werden lediglich der Personalausweis sowie der von uns bereitgestellte PostIDENT-Coupon bzw. QR-Code benötigt. Nach der erfolgreichen Überprüfung durch eine Mitarbeiterin oder einen Mitarbeiter der Deutschen Post werden die entsprechenden Daten direkt elektronisch übermittelt.
3. PostIDENT mit Online-Ausweisfunktion (eID)
Digital und sicher per Personalausweis mit eID-Funktion: Für den Vorgang werden die PostIDENT-App sowie ein NFC-fähiges Smartphone oder ein Kartenlesegerät am PC genutzt. Nach Eingabe der von uns bereitgestellten Vorgangsnummer und der persönlichen PIN wird der Personalausweis an die NFC-Schnittstelle des Smartphones gehalten. Nach erfolgreicher Identifizierung erfolgt die Datenübermittlung bequem und vollständig digital.
Wie kann ich Sie erreichen?
Wenn Sie Fragen zum boerse.de-Wohlstandsdepot haben, wenden Sie sich bitte montags bis freitags von 9:00 Uhr - 12:00 Uhr und 13:00 - 17:00 Uhr an unseren Anlegerservice unter der Telefonnummer 08031 2033-350 bzw. per E-Mail an info@anlegerservice.de.
Selbstverständlich steht Ihnen das Team der boerse.de Vermögensverwaltung auch persönlich zur Verfügung. Sie finden uns in der Dr.-Steinbeißer-Straße 10 in Rosenheim. Gerne zeigen wir Ihnen unser „Haus der Börse“ und führen Sie durch das einzigartige Börsenmuseum.
Kunde werden
Was ist das boerse.de-Wohlstandsdepot?
Das boerse.de-Wohlstandsdepot ist eine von Thomas Müller und Prof. Dr. Hubert Dichtl entwickelte Portfoliostrategie für den langfristigen Vermögensaufbau und Vermögensschutz (ab 500.000 Euro). Dabei werden verschiedene Depotbausteine im Rahmen einer sogenannten Core-Satellite-Strategie konzipiert. Den Kern des boerse.de-Wohlstandsdepots bildet mit einem Anteil von 70% die intelligente Kombination von Technologieaktien mit Gold, wofür in den boerse.de-Technologiefonds und in boerse.de-Gold investiert wird. Dieser Core soll Stabilität und eine zählbare Basisrendite bieten, und ergänzt wird dieses Basisinvestment durch zwei aktiv gemanagte Aktienportfolios, die für die Renditedynamik verantwortlich sind.
Wie viel Kapital benötige ich zum Einstieg?
Die Teilnahme ist ab 500.000 Euro (über die V-Bank oder ab einer Million Schweizer Franken über die LGT) möglich, und Sie genießen zusätzlich alle VIP-Vorteile! So erhalten VIP-Kunden automatisch die Platin-Kundenkarte, beziehen alle Börsenverlag-Börsendienste gratis, und jährlich steht sogar ein boerse.de-Alpen-Cruiser für ein Wochenende kostenlos zur Verfügung!
Wie werde ich boerse.de-Wohlstandsdepot-Kunde?
Um Kunde zu werden, füllen Sie einfach dieses Formular aus. Ein Mitarbeiter der boerse.de Vermögensverwaltung meldet sich dann bei Ihnen, und im Anschluss erhalten Sie alle relevanten Unterlagen zu boerse.de-Wohlstandsdepot.
Wie wird meine persönliche Risikoklasse festgelegt?
Zur Festlegung der persönlichen Risikoklasse werden Ihre individuelle Situation, Ihre persönlichen Ziele und Ihre persönliche Risikopräferenz ermittelt. Auf Grundlage dieser Daten lässt sich Ihr Profil in eine von vier Risikoklassen einordnen, die sich lediglich durch die jeweilige Investmentquote unterscheiden.
Die Aktienquote beträgt je nach Risikoklasse entweder 25%, 50%, 75% oder 100% des Anlagekapitals, und der verbleibende Teil wird in Anleihen beziehungsweise Anleihe-ETFs investiert.
Wer kann boerse.de-Wohlstandsdepot-Kunde werden?
Ab einem Investitionsvolumen von 500.000 Euro besteht für Privatpersonen und juristische Personen die Möglichkeit, ein Depot über unseren Partner V-Bank zu eröffnen. Ab einer Million Schweizer Franken ist eine Depoteröffnung über die LGT Bank in Liechtenstein möglich.
Bei beiden Partnern können grundsätzlich auch Staatsbürger weiterer Länder ein Depot eröffnen – jeweils vorbehaltlich einer individuellen Prüfung durch die jeweilige Bank.
Chancen und Risiken
Chancen
- Vermögensverwaltung nach intelligentem Core-Satellite-Ansatz
- Investments in den boerse.de-Technologiefonds, boerse.de-Gold und ausgewählte Aktien
- Maximale Transparenz und Flexibilität
- Platin-Status und alle Börsenverlag-Börsendienste gratis
Risiken
- Währungsrisiken
- Konjunkturrisiken
- Marktrisiken
- Bisher bewährte Investmentansätze garantieren keine künftigen Anlageerfolge
- Generell birgt jede Investition das Risiko eines Kapitalverlustes
Transparent • Regelbasiert • Innovativ
Vermögensaufbau
neu gedacht.
Das boerse.de-Wohlstandsdepot.
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Anlegerservice
| Tel.: | 08031 2033-350 |
| Mo-Fr: | 09:00 - 12:00 Uhr 13:00 - 17:00 Uhr |
| E-Mail: | info@anlegerservice.de |
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